Plan financier prévisionnel sur 3 ans

Investissements ponctuels au démarrage (mois 0) - dépensés une seule fois, pas chaque année. Tous montants en XOF, hors taxes. Ces dépenses sont ensuite amorties comptablement sur la durée définie en section 1 (par défaut 5 ans), c'est-à-dire réparties dans le compte de résultat ligne "Dotations amortissements".

Exemple : 20 M XOF de besoins amortis sur 5 ans = 20 M sortis du cash en mois 0 (plan de financement An 1, ligne "Investissements") + 4 M/an comptés comme charge non-cash dans le compte de résultat An 1 → An 5.

Capitaux mobilisés en mois 0 pour couvrir les besoins de démarrage (section 2) + le BFR. Apport personnel et tour Seed sont entièrement encaissés au lancement. Les prêts sont décaissés au démarrage puis remboursés mensuellement (mensualité calculée automatiquement).

Charges récurrentes - dépensées chaque année (XOF/an), par opposition aux besoins de démarrage section 2 qui sont ponctuels. Les valeurs saisies correspondent à l'An 1. An 2 et An 3 calculés automatiquement avec le % de croissance ci-dessous.

CA prévisionnel mensuel An 1 (XOF) - CA Services (licences SaaS, prestations). An 2 et An 3 calculés automatiquement avec la croissance % saisie.

CA Marchandises annuel (revente de matériel, équipements - 0 si activité 100% services).

Pour une activité de services pure, les charges variables sont faibles (commissions paiement, etc.). Pour une activité mixte, prévoir le coût d'achat des marchandises.

Masse salariale brute annuelle (XOF/an, montants distincts pour An 1, An 2, An 3 - permet de modéliser la croissance d'effectif). Les charges sociales employeur (par défaut 35% au Sénégal) s'ajoutent automatiquement au calcul du coût total personnel.

Paramètres fiscaux Sénégal.